주식분석 하는 3가지 기본방법

주식분석

 

 주식을 분석하는 4가지 기본방법을 알려드리겠습니다.

주식 초보든 입문자는 필수로 보는 방법들이고 수년 이상 주식을 분석하는 사람들도 기본적으로 분석하는 방법들입니다.

 

 먼저 기업의 재무실적 과거 2~3년치를 보시길 바랍니다.

 

기업의 재무재표를 보는 방법은 다음과 같습니다.

 

1.기업의 재무실적을 보는 방법은 증권사 프로그램에 들어가서 재무재표를 눌러보시는 것이 가장 빠릅니다. 어떤 증권사든 기업의 정보는 다 똑같으므로 본인에 맞는 것을 선택하시면 되겠습니다. 저의경우 삼성증권 국민증권을 주로 보는 편입니다. 

 

2.네이버에 해당 주식종목을 검색하셔서 그 종목을 다시 눌러보면 상세현황이 나옵니다. 거기서 재무재표를 보는 방법도 있습니다.

 

3.회사 홈페이지에 들어가면 재무재표가 나와있는 경우가 있습니다. 그러나 기업의 재무재표를 회사 자사 홈페이지에 공개하는 경우는 많이 없어서 비추천합니다. 그냥 회사가 궁금하고 하는 사업영역이 궁금하실 때 들어가보시는 것이 좋겠습니다.

 

4.전자공시시스템 http://dart.fss.or.kr/ 이곳에 들어가셔서 해당 기업을 검색하신 뒤 분기보고서 같은 것을 클릭하셔서 창이 뜨면 재무재표를 확인할 수 있는 방법이 있습니다. 여기에 해당 회사의 임직원 현황과 보수현황까지 다 나와있어서 한번씩 보면 엄청 재미있습니다.

 

 재무재표를 볼 땐 주의해야할 것이 있습니다. 기업의 가치를 분석할 때 재무제표를 100% 신뢰할 수는 없다라고 바라보시길 바랍니다. 왜냐면 기업들이 불법으로 분석회계를 하는 경우가 간혹 있기 때문입니다. 게다가 주가를 예측하는데 활용되는 미래기업실적 예측치라는 것도 어디까지나 기대치이자 예측치이기때문에 실현 가능성이 낮다고 보는 시각도 있습니다.

 특히 이러한 상황은 코스피보다도 코스닥 신규 상장 업체에서 종종 나타납니다. 자사의 외형과 순이익을 부풀려 공개한 이후 실적이 급감하여 주가가 폭락하기도 하지요. 따라서 재무실적 이 외에도 홈페이지에 들어가서 산업군, 업종특성, 회사연혁, 경영마인드 등을 함께 참고하시길 바랍니다. 저는 이 중에서 회사이념과 회장, 대표이사 들의 인사말을 즐겨보는 편입니다. 글에는 그 사람의 마인드가 담겨있고 철학이 담겨있기때문입니다. 설령 그것이 대필이라고 하더라도 그 글의 방향성이 그 회사가 어떨 것이다라고 추측할 수 있기 마련입니다.

 

 둘째는 ROE, PER, EV/EBITDA, PBR 등을 업종평균과 비교해보기입니다.

이 정보들을 통해 해당 회사가 얼마나 성장하고 있는지 살펴볼 수 있습니다. 이것을 확인하는 방법은 바로 위 첫번째 단계 재무재표 부분에서 4가지 방법을 알려드렸는데 똑같은 방법으로 확인할 수 있습니다. 아쉬운 것은 소형주, 특히 코스닥 일부 소형주의 경우 예상실적 자료가 없는 경우도 있습니다. 그 경우 최근 실적의 흐름을 보고 예상하셔야합니다. 저같은경우 코스닥 주식을 하지 않기때문에 해당사항이 없습니다. ROE, PER, EV/EBITDA, PBR이란 무엇이며 어떻게 봐야하는지 등에 관한 상세사항은 추후 포스팅 후 링크 걸도록 하겠습니다.

 

 셋째는 위 2가지를 통해 미래의 추정 예상치에 투자하기입니다.

 주식은 장기싸움입니다. 단타로 치고빠지는 것은 워렌버핏도 안합니다. 워렌버핏이 일년 평균 수익률이 20%가 되질 않습니다. 그런데 무슨 자기가 신인것마냥 단타로 치고빠지는 개미들이 정말 많습니다. 단타의 기간이라함은 여러 이론들이 많은데 제 경험상 1년 미만은 그냥 다 단타입니다. 은행 예적금도 아무리 짧아도 1년 이상은 운용하기 마련입니다. 하물며 고위험투자수단인 주식을 짧은기간 운용하고 수익을 낸다? 계속 그렇게 하다간 '주식으로 돈 잃었어'라고 하는 소리를 본인 입에서 하게 될 것입니다.

 

 2020년 3월~2021년 현재까지 코스피가 내내 오르기만 했습니다. 지금까지 시장에서 주식을 잃기도 어지간히 힘듭니다. 만약 이 기간에 새로 투자한 사람들이 본인 주식이 마이너스다? 그러면 주식 하지 마시길 바랍니다. 아마 그런 주식들은 굳이 보지 않아도 기본 재무가 엉망인 회사이고 테마주임이 틀림없습니다.

 

 주식은 그렇게 이벤트 몇번으로 대박을 꿈꾸며 일희일비하는 수단이 아닙니다. 부동산 10년 20년 끌고가듯이 장투하시면 반드시 승리하게 되어있습니다.

 

모두 성투하시길 바랍니다.

감사합니다.